外汇IB

栏目: 外汇术语 编辑: 时间:2017-08-06 21:14

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在交易行业中,介绍经纪商(IB)所扮演的角色越来越重要。很多经纪商主要依赖IB来拓展市场,但是,IB的价值和身份依然会出现模糊不清的时候。

IB最直观的定义是向经纪商介绍零售客户的机构或个人。通常,经纪商将发展客户的销售工作外包给IB,以获得更多客户资源;IB则以强大的销售能力或丰富的本土资源开发客户,并以此获取经济回报。由于经纪商会向IB支付相关费用,因此IB在开发零售客户时,不会向他们收取任何费用。

但这只是最基本最原始的一种模式。经过了十多年的发展,行业已经发生了重大变革,零售客户今非昔比,因此这种基本的模式已经不足以支撑IB行业。激烈的竞争使得IB不断拓展服务,包括手动返佣、交易策略(信号)和升级等客户服务。

来自客户方面的需求也让IB不能仅仅是一个简单的销售人员,行业的种种变化迫使IB调整商业模式。“适者生存”在IB行业也表现得淋漓尽致。

不断变化的环境

行业环境的不断变化导致了更多专注于某一种产品和解决方案的公司出现。经纪商们不断寻求整合,而IB则更多的成为了新产品和趋势的开发者。

目前IB市场可以分为以下几大类:

1.返佣类IB

2.客户服务类IB

3.交易信号类IB

4.社交媒体类IB

5.白标服务类IB

返佣类IB

返佣类IB的数量众多,市场也最接近饱和。返佣通常在每笔交易的基础上来计算,是经纪商支付给IB相关费用的一部分。向客户支付返佣能减少交易点差、降低客户交易成本。最初,这种降低成本的模式主要被IB用来吸引客户,随着市场的演变,如今经纪商也会直接向客户提供返佣。

IB怎样提供返佣?流程可能是这样的:

● 一个客户买了1标准手的EUR/USD,需支付1.8个点差;

● 在客户支付的1.8个点差中,经纪商会给予IB一部分作为佣金等费用;

● IB从这些工作费用中拿出一部分,返回给客户。

返佣是这样计算的:

● 客户每1标准手获得了4美元的返佣;

● 如果客户一个月交易了85个标准手,那么他将获得340美元的返佣。

这样,客户获得返佣,相当于每笔交易的成本降低了。由于自动系统(EA)交易者的交易量较大,因此返佣程序对于EA交易者来说也更有利。

不过,返佣类IB通常拼的是价格,因此缺乏其它专有的客户服务或附加服务。返佣是一个灵活的营销策略。经纪商也可以直接降低客户点差,而不是先收取较高点差然后进行返佣,这样节省了中间流程和经纪商的工作量。但是,从心理学角度来说,人们更喜欢最终能“领到报酬”,而不是一开始“节省成本”,因此这种返佣模式一直受到欢迎。

客户服务公司

以服务为主的IB专注于为客户提供个性化交易解决方案,它们类似于客户的“管理员”。这类IB会提供很多附加服务,包括返佣、外汇信号数据等。客户服务是这类IB的特色,也是它们在市场上的最大竞争力。

这类IB非常了解客户需求,因此它们能够为客户推荐最合适的经纪商,以及交易者最需要的交易服务。服务类IB与经纪商的关系能够为客户争取到诸如返利等多种好处。

而且,当交易出现问题时,服务类IB通常会站在客户的立场出面解决问题。看中客户服务、希望能直接与客户代表沟通的交易者会更青睐这一类IB,以便及时解决交易出现的问题。服务类IB对细节的要求高于其它几类IB,它们对市场和客户的了解,能够很好的为客户服务。

劣势在于,服务类IB所提供的返佣会较少。因此,外汇客户需要先了解自己的要求,再决定选择返佣类IB还是服务类IB。

交易信号和社交媒体类IB

社交媒体和信号服务类IB算是新出现的类型,社交媒体的成功开始将这种模式带入了外汇市场。社交媒体类IB最初鼓励交易者们分享交易理念、方法和交易结果。慢慢的,这些IB开始分享交易信号、允许客户跟随其他人交易或者直接“复制”交易。这些服务模仿传统的资金经理模式,不设置最低投资限制。

使用信号类IB的客户能够直接在外汇账户中接收到交易信号。这些信号可以来自任何其它交易者,无论他们是新手还是有着丰富经验的交易者。信号类IB还允许客户使用多种自动以及定制化的程序。

这两种IB的一个劣势是,客户需要支付额外的技术费用,此外,由于不清楚所跟随交易者的背景和经验,客户会承担更高的风险。因此,选择这两类IB的客户最好能多观察其它交易者的交易状况和风险,再决定是否投入资金。

白标服务IB

大多数客户甚至不知道他们的IB是其它外汇经纪商的白标。白标公司通常从经纪商那里获得流动性,但是运营是独立的。这类IB像一家真正的经纪商那样提供客户账户服务,它们有自己的运营部门、交易账户参数、技术解决方案、公司策略和营销手段。不过,白标类IB和经纪商的区别在于,白标IB无法进行交易清算,而且在绝大多数情况下,这类IB无法持有客户资金。

由于监管机构通常对经纪商的净资产和报告要求较高,很多小公司会退而求其次,成为白标服务公司。

使用白标类IB的客户可能会获得较低点差和想要的客户服务、技术和交易参数。一个好的白标类IB应该对客户交易环境有较大的掌控能力,它们能够提供的服务也和大型的经纪商不同。

不过,客户需要考虑白标类IB对对手方的风险。如果白标类IB背后的外汇经纪商倒闭或者破产,那么客户的资金转移会出现较大延迟,交易环境也将产生较大改变。客户需要了解到底是谁在进行交易清算,这样才能最准确的评估交易环境。

怎样选择一家IB?

如果交易者们决定选择一家IB合作进行交易,那么一定要考虑几点:

首先,哪种服务或产品对自己的交易最重要,有些客户重视客户服务质量,也有的客户最关心交易费用的问题,还有些客户更希望得到专业人员的建议、或者希望跟随其他交易者。

交易者可以列出一张“交易清单”,了解自己最重视哪一个因素,这样会让你更容易锁定合适的经纪商,也方便IB定位你的交易需求。

另一个需要考虑的就是监管和客户保护措施。在国外,客户要了解IB是否进行了合法注册并受到监管?在中国,更多的是通过交谈或其他投资者口中了解IB品质。如是,只有选对了IB,客户方能够节约交易成本,获得更多支持和附加服务。

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